MM Conferences S.A.– organizacja spotkań biznesowych

I dzień, 12 września 2011 r.

09:00

Rejestracja, poranna kawa

09:30

Wybrane zagadnienia ogólne implementacji UUP w banku:

• zakres zastosowania UUP
• uregulowanie w jednym regulaminie/umowie rozliczeń objętych/nieobjętych zakresem UUP,
• uregulowanie w jednym regulaminie/umowie rozliczeń konsumenckich/niekonsumenckich,
• zmiany aktualnych i regulaminów,
• transakcje nieobjęte UUP w ramach umów objętych UUP,
• transakcje jednorazowe w ramach umów ramowych.

11:00

Przerwa kawowa

11:15

Wybrane zagadnienia konstrukcyjne UUP:

• opłaty w UUP
• pozycja banku w rozliczeniu wykonywanym przez kilka instytucji pośredniczących,
• rozliczenia wewnątrzbankowe,
• wyłączenia wobec przedsiębiorców –rzeczywisty zakres przepisów imperatywnych,
• bank w roli dostawcy odbiorcy,
• UUP a przepisy o kredycie konsumenckim,
• UUP a przepisy o zawieraniu umów o usługi finansowe na odległość,
• UUP a inne przepisy o wzorcach umownych (uprzystępnienie informacji).
• ryzyka prawne generowane przez UUP

13:00

Lunch

13:45

BLOK II Umowa o usługę płatniczą i informacje obowiązkowe

• Uprzystępnienie informacji obowiązkowych: umowy tradycyjne, na odległość, mieszane.
• Zawarcie umowy – umiejscowienie informacji obowiązkowych w umowie / regulaminie.
• Zmiana umowy, opłat, stóp procentowych, kursu walutowego, relacja do przepisów k.c.
• Wypowiedzenie umowy z proporcjonalnym zwrotem opłat, relacja do przepisów k.c., prawa bankowego, o kredycie konsumenckim.
• Informacje przed- i posttransakcyjne (zakres, sposób uprzystępnienia).
• Katalog informacji obowiązkowych przed zawarciem umowy (ramowej / o transakcję jednorazową), w tym unikatowy identyfikator, limity, opłaty, stopy procentowe / kurs walutowy, odpowiedzialność.

16:30

Zakończenie pierwszego dnia warsztatów

II dzień, 13 września 2011 r.

09:00

Rejestracja, poranna kawa

09:30

BLOK III Wykonywanie usług płatniczych, Transakcje płatnicze wychodzące:

• informacje przedtransakcyjne,
• zlecenie płatnicze, w tym oznaczenie beneficjenta (relacja do przepisów AML),
• autoryzacja zlecenia płatniczego,
• zawieszenie, wstrzymanie, odmowa realizacji zlecenia płatniczego, transakcje uwarunkowane,
• odwołanie zlecenia płatniczego / wycofanie autoryzacji,
• wykonanie:
• sposób wykonania,
• wymiana walut,
• terminy: cut off times, termin realizacji, przekazanie do rozrachunku międzybankowego vs uznanie rachunku dostawcy odbiorcy, data waluty,
• koszty,
• potwierdzenie wykonania,
• odpowiedzialność za: niewykonanie, nieterminowe wykonanie, wykonanie w niepełnej kwocie,
• reklamacje: sposób i termin zgłoszenia, rozpatrywania, prawo zwrotu.

Krzysztof Korus – Radca Prawny, dLK Korus Okoń Radcowie Prawni

11:00

Przerwa kawowa

11:15

BLOK III Wykonywanie usług płatniczych, Transakcje płatnicze otrzymywane:

• identyfikacja beneficjenta
• obowiązki wobec beneficjenta: odrzucenie transakcji, wyjaśnienia, przewalutowanie,
• uznanie rachunku beneficjenta / postawienie środków do dyspozycji beneficjenta: cut off times, wymiana walut, data waluty, potwierdzenie wykonania,
• odpowiedzialnośd, reklamacje: sposób i termin zgłoszenia, rozpatrywania.

13:00

Lunch

13:45

BLOK IV Instrumenty płatnicze

• Ujęcie w umowie obowiązków ostrożnościowych.
• Wypłata gotówki w bankomacie kartą płatniczą – kwalifikacja transakcji.
• Limity operacji, kursy walutowe i stopy procentowe: ustalenie i zmiany w umowach o kartę płatniczą.
• Blokada instrumentu płatniczego vs odmowa realizacji operacji.
• Termin wykonania transakcji kartą płatniczą.
• Odpowiedzialność za operacje kartą płatniczą i w bankowości elektronicznej.
• Zwrot kwoty transakcji z preautoryzacją.

14:45

Przerwa kawowa

15:00

BLOK V Czynności niestandardowe

• Sieci przyjmowania opłat (przyjmowanie płatności przez agenta banku).
• Korzystanie z usług podmiotów zewnętrznych (np. usługa przekazu pocztowego).
• Przelewy z rachunku karty kredytowej.
• Bank w roli agenta innego dostawcy.
• Bank w roli agenta rozliczeniowego.
• Rachunki prowadzone dla innych banków.

16:00

Zakończenie warsztatów – wręczenie certyfikatów uczestnikom.