Działalność banku depozytariusza w praktyce – obowiązki i ryzyka z nimi związane
Grupa tematyczna: Banki, Prawo
Tagi: compliance | zgodność | compliance officer | depozytariusz | fundusze inwestycyjne
Data: 23.11.2020r.
Program
Logowanie na platformę
Wprowadzenie do tematyki szkolenia
- Zawarcie umowy z depozytariuszem
- Omówienie wymaganych elementów treści umowy o wykonywanie funkcji depozytariusza funduszu inwestycyjnego
Obowiązki depozytariusza i ryzyka z nimi związane
- Przechowywanie aktywów funduszu inwestycyjnego
- Aktywa zapisywane na rachunkach papierów wartościowych, aktywa rejestrowane i aktywa zapisywane w rejestrze aktywów funduszu
- Ryzyko błędnego zakwalifikowania danego aktywa jako przechowywanego lub rejestrowego
- Wymogi w zakresie sposobów przechowywania aktywów funduszu inwestycyjnego, z uwzględnieniem przykładów prawidłowej i nieprawidłowej ich realizacji
- Ryzyko nieprawidłowego przechowywania aktywów funduszu inwestycyjnego
- Wymogi dotyczące procesu weryfikacji tytułu prawnego do przechowywanego aktywa
- Ryzyko nieprawidłowej weryfikacji tytułu prawnego funduszu do przechowywanego aktywa
- Prowadzenie rejestru wszystkich aktywów funduszu inwestycyjnego - ryzyko braku zarejestrowania aktywa należącego do funduszu inwestycyjnego
- Omówienie procesu wpisu aktywów do rejestru i prowadzenia rejestru
- Skutki niezarejestrowania aktywa należącego do funduszu
- Zapewnienie, aby środki pieniężne funduszu inwestycyjnego były przechowywane na rachunkach pieniężnych i rachunkach bankowych prowadzonych przez podmioty uprawnione do prowadzenia takich rachunków zgodnie z przepisami prawa polskiego lub spełniające w tym zakresie wymagania określone w prawie wspólnotowym lub równoważne tym wymaganiom + zapewnienie monitorowania przepływu środków pieniężnych funduszu inwestycyjnego
- Kategorie podmiotów uprawnionych do przechowywania środków pieniężnych funduszy inwestycyjnych
- Metody weryfikacji uprawnień podmiotu do przechowywania środków pieniężnych funduszy inwestycyjnych
- Zapewnienie, aby zbywanie i odkupywanie jednostek uczestnictwa oraz emitowanie, wydawanie i wykupywanie certyfikatów inwestycyjnych odbywało się zgodnie z przepisami prawa i statutem funduszu inwestycyjnego - ryzyko nieprawidłowości w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa oraz emitowaniu, wydawaniu i wykupywaniu certyfikatów inwestycyjnych
- Omówienie procesów: zbywania i odkupywania jednostek uczestnictwa oraz emitowania, wydawania i wykupywania certyfikatów inwestycyjnych i związanych z tym ryzyk
- Zapewnienie, aby rozliczanie umów dotyczących aktywów funduszu inwestycyjnego następowało bez nieuzasadnionego opóźnienia, oraz kontrolowanie terminowości rozliczania umów z uczestnikami funduszu
- Pojęcie możliwie szybkiego rozliczenia transakcji
- Konsekwencje przekroczenia terminów
- Zapewnienie, aby wartość aktywów netto funduszu inwestycyjnego oraz wartość aktywów netto przypadających na jednostkę uczestnictwa lub certyfikat inwestycyjny była obliczana zgodnie z przepisami prawa i statutem funduszu inwestycyjnego - ryzyko nieprawidłowej wyceny jednostek uczestnictwa/ certyfikatów inwestycyjnych/ aktywów funduszu inwestycyjnego
- Obowiązek bieżącego sprawdzania ustanowienia i stosowania procedur wyceny aktywów
- Obowiązek zapewnienia skutecznego wdrożenia i przeprowadzania okresowego przeglądu strategii i procedur wyceny
- Częstotliwość przeprowadzania weryfikacji
- Postępowanie w przypadku wykrycia nieprawidłowości w wycenie
- Zapewnienie, aby dochody funduszu inwestycyjnego były wykorzystywane w sposób zgodny z przepisami prawa i ze statutem funduszu inwestycyjnego
- Omówienie sposobów realizacji obowiązków, o których mowa w art. 97 rozporządzenia 231/2013 oraz art. 8 rozporządzenia 438/2016
- Metody ograniczania ryzyka nieprawidłowego przeznaczenia dochodów
- Postępowanie w przypadku powzięcia wątpliwości / informacji o zastrzeżeniach biegłych rewidentów co do prawidłowości wykorzystywania dochodów
- Wykonywanie poleceń funduszu inwestycyjnego, chyba że są sprzeczne z prawem lub statutem funduszu inwestycyjnego
- Omówienie sposobów realizacji poleceń funduszu
- Przesłanki odmowy wykonania polecenia funduszu inwestycyjnego
- Weryfikowanie zgodności działania funduszu inwestycyjnego z przepisami prawa regulującymi działalność funduszy inwestycyjnych lub ze statutem
Przerwa
Obowiązek wytoczenia powództwa na rzecz uczestników funduszu przeciwko towarzystwu z tytułu szkody spowodowanej niewykonaniem lub nienależytym wykonaniem obowiązków w zakresie zarządzania funduszem i jego reprezentacji
Odpowiedzialność depozytariusza za szkody spowodowane niewykonaniem lub nienależytym wykonywaniem jego obowiązków
Powierzenie wykonywania czynności w zakresie związanym z realizacją funkcji przechowania aktywów funduszu
Odpowiedzi na pytania uczestników
Zamknięcie szkolenia
TYDZIEŃ PO SZKOLENIU PRZEPROWADZONY ZOSTANIE TEST WIEDZY
Opis wydarzenia
Prowadzący:
Justyna Postępska (Czekaj)
Ekspert w zakresie compliance na rynku finansowym
Expert compliance, radca prawny, doktorantka na wydziale prawa Uniwersy-tet Warszawski. Specjalizuje się w prawie cywilnym, ze szczególnym uwzględ-nieniem prawa rynków kapitałowych. Posiada ponad 10 - letnie doświadcze-nie w pracy i współpracy z instytucjami finansowymi w obszarze compliance oraz biznesu. Brała udział m.in. w projektach: przygotowania i wdrożenia kompletnego systemu nadzoru wewnętrznego (compliance, zarządzanie ryzykiem oraz audyt) dla bardzo dużej spółki z branży nowych technologii; przeprowadzania kompleksowych audytów systemu zarządzania ryzykiem i szacowania kapitału wewnętrznego w instytucjach finansowych oraz spół-kach giełdowych, przeprowadzania audytów wdrożenia i funkcjonowania sys-temów compliance w podmiotach nadzorowanych (około 10 badań audyto-wych w roku); weryfikacji ryzyk compliance w celu dostosowania istniejących u klienta macierzy compliance. Posiada praktyczną wiedzę związaną z wdra-żaniem przepisów dyrektyw UE dotyczących rynku kapitałowego MiFID/MiFI-DII, AIFMD. Prowadziła warsztaty, m.in. w zakresie: zarządzania ryzykiem dla domów maklerskich; compliance w działalności firm inwestycyjnych, zabez-pieczeń wierzytelności na instrumentach finansowych, wdrażania dyrektyw UE dotyczących działalności instytucji rynku kapitałowego, przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz praktyczne wewnętrzne warsztaty dla banków, spółek giełdowych.Obecnie zajmuje się świadczeniem usług doradczych w zakresie compliance, zarządzania ryzykiem oraz audytu, reprezentuje klientów w postępowaniach kontrolnych oraz wspiera działy prawne i compliance klientów w przypadku niestandardowych zapytań ze strony organów nadzoru.Założycielka Akademii Compliance pod której egida odbywają się szkolenia w ramach cyklu Profesjonalny Compliance Officer. Prowadzi program w telewizji internetowej oraz kanał na youtubie, na którym w prosty sposób dzieli się praktyczną wiedzą z zakresu compliance.
Julia Iwaszko
Adwokat, Certyfikowany Compliance Officer
Adwokat, LL.M, absolwentka Wydziału Prawa i Administracji Uniwersytetu Warszawskiego oraz Uniwersytetu w Sydney. Od 2015 r. wpisana na listę adwokatów przy Okręgowej Radzie Adwokackiej w Warszawie. Specjalizuje się w obsłudze klientów w zakresie prawa rynku kapitałowego oraz prawa handlowego, w szczególności w zakresie obsługi spółek, towarzystw funduszy inwestycyjnych, funduszy inwestycyjnych, agentów firm inwestycyjnych i emitentów papierów wartościowych. W JustComply zajmuje się również kompleksową obsługą prawną klientów zainteresowanych tworzeniem i rejestracją alternatywnych spółek inwestycyjnych.
Grupa docelowa:
Przedstawiciele banków, w szczególności pracownicy działów: compliance i prawnych, pracownicy zainteresowani zmianą pracy w ramach struktur banku, audytorzy zewnętrzni i wewnętrzni, przedstawiciele komórek kontroli wewnętrznej i zarządzania ryzykiem.
Kontakt w sprawie uczestnictwa:
Katarzyna Pleban
Director
Conferences & Trainings Department
M: +48 883 992 662
e-mail: k.pleban@mmcpolska.pl
Regulamin
Wyciąg z §3 poniższego Regulaminu:
-
W przypadku rezygnacji do dn. 29.10.2020 r. włącznie, Zgłaszający zobowiązany jest do pokrycia 400 zł netto + VAT.
-
W przypadku rezygnacji po dn. 29.10.2020 r., Zgłaszający zobowiązany jest do pokrycia 100% wartości netto kosztów udziału, którego dotyczy rezygnacja powiększonych o należny VAT.
REGULAMIN UCZESTNICTWA W Działalność banku depozytariusza w praktyce – obowiązki i ryzyka z nimi związane „Wydarzenie” zwany dalej „Regulaminem”
§1
Zasady uczestnictwa w Wydarzeniu
-
Warunkiem uczestnictwa w Wydarzeniu jest dokonanie zgłoszenia Uczestników (zgodnie z definicją §2 ust. 5 poprzez wypełnienie formularza zgłoszeniowego za pośrednictwem strony internetowej www.mmcpolska.pl i uiszczenie opłaty za uczestnictwo we wskazanym terminie.
-
Koszt uczestnictwa jednego Uczestnika w Wydarzeniu wynosi, w zależności o terminu dokonania zgłoszenia:
-
495 zł + 23% VAT do 29.10.2020 r.
-
695 zł + 23% VAT po 29.10.2020 r.
-
-
Cena uczestnictwa w Wydarzeniu obejmuje prelekcje oraz materiały.
-
Ostateczny termin nadsyłania zgłoszeń to 23.11.2020 r.
-
Za termin dostarczenia zgłoszenia uznaje się datę jego wpływu na adres mailowy Organizatora.
-
Zgłoszenie jest ważne i uważa się za potwierdzone w momencie otrzymania, na adres e-mail wskazany przez Zgłaszającego, wiadomości e-mail z potwierdzeniem zgłoszenia i fakturą pro-forma.
-
Dokonanie zgłoszenia zgodnie z powyższymi ustępami jest wiążącą umową i jest równoznaczne z zapoznaniem się z treścią niniejszego Regulaminu i akceptacją zawartych w nim warunków, w tym zapłatą za dokonanie zgłoszenia.
- Udział w Wydarzeniu obejmuje:
- utrwalanie wizerunku Uczestników w postaci fotografii analogowych lub cyfrowych, streamingu w Internecie, wideogramów lub utworów audiowizualnych podczas Wydarzenia;
- przetwarzanie danych osobowych zgodnie z ustawą z dnia 10 maja 2019 roku (tj. Dz. U. z 2019 r. poz. 1000) o ochronie danych osobowych oraz Ogólnym Rozporządzeniem o Ochronie Danych (RODO), w tym w szczególności poprzez noszenie przez Uczestników w widocznym miejscu identyfikatorów obejmujących następujące dane osobowe: imię, nazwisko, firma.
§2
Postanowienia ogólne
-
Organizatorem Działalność banku depozytariusza w praktyce – obowiązki i ryzyka z nimi związane (dalej: „Wydarzenie”), jest MM Conferences S. A. z siedzibą w Warszawie (00-193), przy ul. Stawki 2 (dalej: „Organizator”).
-
Wydarzenie odbywa się w miejscu i w czasie wskazanym przez Organizatora.
-
Niniejszy Regulamin stanowi integralną część zgłoszenia uczestnictwa, które następuje poprzez wypełnienie formularza zgłoszeniowego za pośrednictwem strony internetowej, o której mowa w §1 ust. 1.
-
„Zgłaszający” to podmiot, który poprzez uzupełnienie formularzy zgłasza uczestnika/uczestników Wydarzenia i dokonuje płatności na podstawie otrzymanej faktury pro-forma.
-
„Uczestnik” to osoba/osoby, zgłoszone przez Zgłaszającego, które mają prawo do udziału w Wydarzeniu.
-
Organizator zastrzega sobie prawo selekcji zgłoszeń, w szczególności do odrzucania zgłoszeń kierowanych przez podmioty prowadzące działalność konkurencyjną wobec Organizatora.
-
Organizator zastrzega sobie prawo do zmian w terminie, programie, miejscu, prowadzących i/albo formule wydarzenia.
§3
Płatność i rezygnacja
-
Płatności, zgodnie z otrzymaną fakturą pro-forma należy dokonać w terminie 14 (czternastu) dni od jej otrzymania jednakże przed dniem Wydarzenia, o ile zgłoszenie jej dotyczy, na numer rachunku bankowego na niej wskazany.
-
Rezygnacji z uczestnictw w Wydarzeniu, o ile takowe jest organizowane, można dokonać w każdym momencie z zastrzeżeniem poniższych ustępów.
-
Rezygnację z uczestnictwa w Wydarzeniu, o ile takowe jest organizowane, należy dokonać pisemnie, listem priorytetowym, na adres siedziby Organizatora wskazany w §2 ust. 1.
-
Za „Dzień Zgłoszenia Rezygnacji”, uznaje się datę stempla pocztowego.
-
W przypadku rezygnacji do dn. 29.10.2020 r. włącznie, Zgłaszający zobowiązany jest do pokrycia 400 zł netto + VAT.
-
W przypadku rezygnacji po dn. 29.10.2020 r., Zgłaszający zobowiązany jest do pokrycia 100% wartości netto kosztów udziału, którego dotyczy rezygnacja powiększonych o należny VAT.
-
W przypadku, gdy pomimo dokonania rezygnacji, Uczestnik/Uczestnicy wziął/wzięli udział w Wydarzeniu, o ile takowy były organizowany (w sytuacji gdy Wydarzenie odbywa się po Dniu Zgłoszenia Rezygnacji a przed dniem doręczenia odstąpienia do Organizatora), Zgłaszający ma obowiązek zapłacić pełną kwotę za uczestnictwa osób, które wzięły udział w Wydarzeniu.
-
W przypadku, gdy Zgłaszającym jest osoba fizyczna a zgłoszenie nie dotyczy prowadzonej przez nią działalności gospodarczej, rezygnacji można dokonać w terminie 14 dni od dnia zgłoszenia, pisemnie, listem priorytetowym, na adres siedziby Organizatora wskazany w §1 ust. 1.
-
Jeżeli przed upływem 14-dniowego terminu na odstąpienie i przed Dniem Zgłoszenia Rezygnacji, o których mowa w ust. 3 i 4 powyżej, odbędzie się Wydarzenie, o ile takowe było organizowane, a zgłoszenie dotyczyło uczestnictwa w niej, Zgłaszający zostanie obciążony pełnymi kosztami, według otrzymanej faktury pro-forma.
-
Brak rezygnacji z udziału i nie wzięcie udziału w Wydarzeniu, o ile takowe był organizowane a zgłoszenie dotyczyło udziału w niej, powoduje obciążenie pełnymi kosztami uczestnictwa.
-
Niedokonanie wpłaty nie jest jednoznaczne z rezygnacją z udziału.
-
Zamiast Uczestnika w Wydarzeniu, o ile takowe jest organizowane, a zgłoszenie dotyczyło uczestnictwa w nim, może wziąć udział inna osoba pod warunkiem przesłania danych osoby zastępczej drogą mailową w terminie do 7 (siedmiu) dni przed rozpoczęciem Wydarzenia.