Dystrybucja ubezpieczeń po implementacji IDD
Grupa tematyczna: Banki, Towarzystwa funduszy inwestycyjnych, Finanse
Data: 12-13.06.2017r.
Program
Rejestracja i poranna kawa
Ochrona klienta a nowe obowiązki dystrybutorów ubezpieczeń
- Konflikty interesów w dystrybucji ubezpieczeń i zapobieganie tym konfliktom
- Wymagania i potrzeby klienta jako kryterium oceny postępowania dystrybutora i prak-tyczne zastosowanie tego kryterium
- Informacje dla klienta i sposób ich przekazywania – wymogi, praktyka i kontrowersje
- Wpływ nowych regulacji na działalność multiagentów i innych dystrybutorów
Przerwa kawowa
Przetwarzanie danych osobowych przez pośredników ubezpieczeniowych w świetle nowych regulacji
- Wpływ nowych regulacji i wybranego modelu dystrybucji ubezpieczeń na przetwarzanie danych osobowych przez pośrednika
- Zmiana kwalifikacji roli pośrednika oraz jej wpływ na kształt umowy z ubezpieczycielem
- Rozkład odpowiedzialności za ochronę danych pomiędzy ubezpieczycielem i pośredni-kiem
- Dodatkowe obowiązki dla pośredników wynikające z nowych regulacji
- Nowe regulacje a tajemnica ubezpieczeniowa
Przerwa na lunch
Możliwości międzynarodowej ekspansji w UE dla pośredników ubezpieczeniowych
- Jednolity rynek ubezpieczeniowy UE i zasada jednolitego paszportu ubezpieczeniowego
- Swoboda przedsiębiorczości a swoboda świadczenia usług – rozróżnienie
- Granice wolności wyboru formy korzystania z jednolitego paszportu ubezpieczeniowego
- Pośrednictwo ubezpieczeniowe a obecność pośrednika w członkowskim państwie przyj-mującym
- Nadzór państwa pochodzenia a nadzór państwa przyjmującego
Zakończenie pierwszego dnia
Rejestracja i poranna kawa
Agent i broker w procesie dystrybucji w świetle projektu ustawy o dystrybucji ubezpieczeń z dnia 22.03.2017
- Zakres podmiotowy oraz przedmiotowy projektu ustawy o dystrybucji ubezpieczeń
- Ubezpieczenia uzupełniające w projekcie ustawy o dystrybucji ubezpieczeń
- Nowe obowiązki agenta/brokera w projekcie ustawy o dystrybucji ubezpieczeń
- Udział agentów i brokerów w procesie zatwierdzania produktów ubezpieczeniowych
- Agent/ broker jako podmiot rynku finansowego
- Nadzór nad agentem/brokerem w procesie dystrybucji ubezpieczeń
Przerwa kawowa
Problematyka ujawnienia źródeł i wysokości wynagrodzenia Agentów i Brokerów
- Zasady wynagradzania dystrybutorów
- Kwestia „jawności” wynagrodzenia
- Problematyka prezentacji charakteru wynagrodzenia w związku z oferowaną umową a systemy prowizyjne
- Zapobieganie konfliktowi interesów- sprzeczność interesów a zasady wynagradzania pracowników i pośredników ubezpieczeniowych w świetle Projektu ustawy o dystrybucji ubezpieczeń z dnia 22 marca 2017 r.
Przerwa na lunch
Nadzór nad dystrybucją ubezpieczeń w Projekcie ustawy o dystrybucji ubezpieczeń z dnia 22 marca 2017 r.
- Nadzór KNF nad dystrybucją ubezpieczeń i dystrybucją reasekuracji
- Relacja przepisów ustawy o dystrybucji ubezpieczeń do Rekomendacji KNF dotyczących systemu zarządzania produktem
Zakończenie warsztatów; wręczenie certyfikatów Uczestnikom
Opis wydarzenia
Główne zagadnienia:
- Ochrona klienta a nowe obowiązki dystrybutorów ubezpieczeń
- Przetwarzanie danych osobowych przez pośredników ubezpieczeniowych w świetle nowych regulacji
- Możliwości międzynarodowej ekspansji w UE dla pośredników ubezpieczeniowych
- Agent i broker w procesie dystrybucji w świetle projektu ustawy o dystrybucji ubezpieczeń z dnia 22.03.2017
- Problematyka ujawnienia źródeł i wysokości wynagrodzenia Agentów i Brokerów
- Nadzór nad dystrybucją ubezpieczeń w Projekcie ustawy o dystrybucji ubezpieczeń z dnia 22 marca 2017 r.
- Nowe obowiązki informacyjne dystrybutorów ubezpieczeń
Dlaczego warto wziąć udział w warsztacie:
23 lutego 2016 roku weszła w życie dyrektywa IDD (Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/97 z dnia 20 stycznia 2016 r. w sprawie dystrybucji ubezpieczeń), która nakłada nowe obowiązki na dystrybutorów ubezpieczeń. Wprowadza ona regulacje, zgodnie z którymi klienci będą musieli być lepiej informowani o produktach (przedstawienie tzw. informacji o produkcie, specjalnego dokumentu informującego dokładnie jaka polisa jest oferowana). Jednym z priorytetów Unii Europejskiej jest ochrona praw konsumentów, w tym związanych ze sprzedażą ubezpieczeń. Dyrektywa o ich dystrybucji – Insurance Distribution Directive (IDD) – zastąpiła obowiązującą dotychczas dyrektywę w sprawie pośrednictwa ubezpieczeniowego (IMD). Kraje członkowskie są zobowiązane do wprowadzenia jej do prawa krajowego do 23 lutego 2018 r.
Grupa docelowa:
Warsztaty kierujemy do przedstawicieli sektora ubezpieczeniowego i bankowego w szczególności do kadry zarządzającej, dyrektorów, kierowników, specjalistów z następujących działów:
- Zarządzania produktem
- Prawnego
- Likwidacji szkód
- Prawnego
- Osoby odpowiedzialne za konstrukcje ogólnych warunków ubezpieczeń
- Osób zarządzających departamentami: ubezpieczeń, rozwoju produktów
Regulamin
Wyciąg z §3 poniższego Regulaminu:
-
W przypadku rezygnacji do dn. 15.05.2017 r. włącznie, Zgłaszający zobowiązany jest do pokrycia 400 zł netto + VAT.
-
W przypadku rezygnacji po dn. 15.05.2017 r., Zgłaszający zobowiązany jest do pokrycia 100% wartości netto kosztów udziału, którego dotyczy rezygnacja powiększonych o należny VAT.
REGULAMIN UCZESTNICTWA W Dystrybucja ubezpieczeń po implementacji IDD „Warsztacie” zwany dalej „Regulaminem”
§1
Zasady uczestnictwa w Warsztacie
-
Warunkiem uczestnictwa w Warsztacie jest dokonanie zgłoszenia Uczestników (zgodnie z definicją §2 ust. 5 poprzez wypełnienie formularza zgłoszeniowego za pośrednictwem strony internetowej www.mmcpolska.pl i uiszczenie opłaty za uczestnictwo we wskazanym terminie.
-
Koszt uczestnictwa jednego Uczestnika w Warsztacie wynosi, w zależności o terminu dokonania zgłoszenia:
-
1 995 zł + 23% VAT do 28.04.2017 r.
-
2 395 zł + 23% VAT do 15.05.2017 r.
-
2 795 zł + 23% VAT po 15.05.2017 r.
-
-
Cena uczestnictwa w Warsztacie obejmuje prelekcje, materiały dotyczące Warsztatu, przerwy kawowe oraz lunch.
-
Ostateczny termin nadsyłania zgłoszeń to 11.06.2017 r.
-
Za termin dostarczenia zgłoszenia uznaje się datę jego wpływu na adres mailowy Organizatora.
-
Zgłoszenie jest ważne i uważa się za potwierdzone w momencie otrzymania, na adres e-mail wskazany przez Zgłaszającego, wiadomości e-mail z potwierdzeniem zgłoszenia i fakturą pro-forma.
-
Dokonanie zgłoszenia zgodnie z powyższymi ustępami jest wiążącą umową i jest równoznaczne z zapoznaniem się z treścią niniejszego Regulaminu i akceptacją zawartych w nim warunków, w tym zapłatą za dokonanie zgłoszenia.
§2
Postanowienia ogólne
-
Organizatorem Dystrybucja ubezpieczeń po implementacji IDD (dalej: „Warsztat”), jest MM Conferences S. A. z siedzibą w Warszawie (00-241), przy ul. Długiej 44/50 (dalej: „Organizator”).
-
Warsztat odbywa się w miejscu i w czasie wskazanym przez Organizatora.
-
Niniejszy Regulamin stanowi integralną część zgłoszenia uczestnictwa, które następuje poprzez wypełnienie formularza zgłoszeniowego za pośrednictwem strony internetowej, o której mowa w §2 ust. 1.
-
„Zgłaszający” to podmiot, który poprzez uzupełnienie formularzy zgłasza uczestnika/uczestników Warsztatu i dokonuje płatności na podstawie otrzymanej faktury pro-forma.
-
„Uczestnik” to osoba/osoby, zgłoszone przez Zgłaszającego, które mają prawo do udziału w Warsztacie.
-
Organizator zastrzega sobie prawo selekcji zgłoszeń, w szczególności do odrzucania zgłoszeń kierowanych przez podmioty prowadzące działalność konkurencyjną wobec Organizatora.
-
Organizator zastrzega sobie prawo do zmian w programie, lokalizacji Warsztatu i/albo prowadzących.
§3
Płatność i rezygnacja
-
Płatności, zgodnie z otrzymaną fakturą pro-forma należy dokonać w terminie 14 (czternastu) dni od jej otrzymania jednakże przed dniem Warsztatu, o ile zgłoszenie jej dotyczy, na numer rachunku bankowego na niej wskazany.
-
Rezygnacji z uczestnictw w Warsztacie, o ile takowa jest organizowana, można dokonać w każdym momencie z zastrzeżeniem poniższych ustępów.
-
Rezygnację z uczestnictwa w Warsztacie, o ile takowa jest organizowana, należy dokonać pisemnie, listem priorytetowym, na adres siedziby Organizatora wskazany w §1 ust. 1.
-
Za „Dzień Zgłoszenia Rezygnacji”, uznaje się datę stempla pocztowego.
-
W przypadku rezygnacji do dn. 15.05.2017 r. włącznie, Zgłaszający zobowiązany jest do pokrycia 400 zł netto + VAT.
-
W przypadku rezygnacji po dn. 15.05.2017 r., Zgłaszający zobowiązany jest do pokrycia 100% wartości netto kosztów udziału, którego dotyczy rezygnacja powiększonych o należny VAT.
-
W przypadku, gdy pomimo dokonania rezygnacji, Uczestnik/Uczestnicy wziął/wzięli udział w Warsztacie, o ile takowy były organizowany (w sytuacji gdy Warsztat odbywa się po Dniu Zgłoszenia Rezygnacji a przed dniem doręczenia odstąpienia do Organizatora), Zgłaszający ma obowiązek zapłacić pełną kwotę za uczestnictwa osób, które wzięły udział w Warsztacie.
-
W przypadku, gdy Zgłaszającym jest osoba fizyczna a zgłoszenie nie dotyczy prowadzonej przez nią działalności gospodarczej, rezygnacji można dokonać w terminie 14 dni od dnia zgłoszenia, pisemnie, listem priorytetowym, na adres siedziby Organizatora wskazany w §1 ust. 1.
-
Jeżeli przed upływem 14-dniowego terminu na odstąpienie i przed Dniem Zgłoszenia Rezygnacji, o których mowa w ust. 3 i 4 powyżej, odbędzie się Warsztat, o ile takowy był organizowany, a zgłoszenie dotyczyło uczestnictwa w niej, Zgłaszający zostanie obciążony pełnymi kosztami, według otrzymanej faktury pro-forma.
-
Brak rezygnacji z udziału i nie wzięcie udziału w Warsztacie o ile takowy był organizowany a zgłoszenie dotyczyło udziału w niej, powoduje obciążenie pełnymi kosztami uczestnictwa.
-
Niedokonanie wpłaty nie jest jednoznaczne z rezygnacją z udziału.
-
Zamiast Uczestnika w Warsztacie, o ile takowy jest organizowany, a zgłoszenie dotyczyło uczestnictwa w nim, może wziąć udział inna osoba pod warunkiem przesłania danych osoby zastępczej drogą mailową w terminie do 7 (siedmiu) dni przed rozpoczęciem Warsztatu.